ЦБ тайно ввёл правило "15 тысяч" — теперь банки знают о каждом вашем переводе

Что нужно знать о новых правилах и подтверждении личности

Центральный банк России вводит новые правила для контроля за денежными переводами. Цель - повысить прозрачность операций, а также снизить риски отмывания средств и мошенничества. Изменения коснутся сумм переводов и требований к идентификации отправителей и получателей.

Для переводов до 15 000 рублей особых изменений не будет. Отправить деньги по-прежнему можно будет по номеру телефона или электронной почте. Однако система продолжит отслеживать подозрительные схемы, например, частые небольшие переводы на один и тот же счет.

При суммах от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Это правило распространяется на всех: физических лиц, самозанятых, фрилансеров, а также интернет-магазины и P2P-платформы. Платежные сервисы будут обязаны проверять предоставленные документы.

Переводы свыше 100 000 рублей приравниваются к банковским операциям с усиленной проверкой. Для их осуществления потребуется предоставить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие источник происхождения средств. Такие операции могут быть временно заблокированы до завершения всех проверок.

Новые требования затронут крупные маркетплейсы, платформы для фрилансеров и электронные кошельки, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователям этих сервисов следует быть готовыми предоставить необходимые документы по запросу.

Для обычных граждан это означает, что при превышении лимитов может потребоваться идентификация. Анонимность при частых переводах между одними и теми же лицами или без указания цели платежа снизится. Важно также учитывать возможность временной блокировки перевода на время проверки.

Чтобы избежать проблем, рекомендуется заранее подготовить необходимые документы: паспорт, ИНН, а при необходимости - подтверждение источника денег. Следует внимательно следить за суммами и частотой совершаемых операций. Использование официальных сервисов с подтвержденным аккаунтом и сохранение выписок по операциям также помогут в случае возникновения вопросов.

Эти меры направлены на борьбу с нелегальными финансовыми потоками, отмыванием денег и мошенничеством. Хотя для добросовестных пользователей это может добавить некоторые бюрократические хлопоты, общая безопасность финансовых операций в стране возрастет.

Как сообщалось, ранее Центральный банк России выпустил рекомендации, помогающие гражданам избежать случайного участия в мошеннических схемах и ситуаций, вызывающих подозрения у банков. Регулятор предупреждает не совершать денежные операции по просьбе незнакомцев и не возвращать ошибочно пришедшие средства самостоятельно, а обращаться в банк. Также не следует передавать свою карту или доступ к онлайн-банку третьим лицам. Банк России назвал, что платежи, связанные с нелицензионными сайтами, нелегальными онлайн-казино или анонимными криптосервисами, могут привести к блокировке карты и вовлечению в преступные схемы.

Что еще стоит узнать:

• МФТИ создал ЦЕХ для импортозамещения: от лабораторных разработок до конкурентоспособных фармпрепаратов
• Гости ВЭФ проходят экспресс-аккредитацию за 10 минут прямо в аэропорту Владивостока
• Пивной гигант AB InBev Efes кардинально меняет имидж: новое название "Напитки вместе" и логотип
• Гендиректор Nestle уволен через год работы: роман с подчиненной стоил ему карьеры
• Бензин АИ-92 и АИ-95 полностью исчез с заправок Хабаровского края