Росфинмониторинг получил право блокировать переводы между картами граждан

Новые правила переводов меняют привычный финансовый ландшафт

С начала июня в России изменились правила для небольших денежных переводов между людьми. Теперь Росфинмониторинг может на время останавливать такие операции, если есть подозрения, что деньги получены незаконно, например, связаны с отмыванием денег или поддержкой запрещенных организаций. Банки получили право блокировать карты на срок до 10 или 30 дней без решения суда, если перевод кажется подозрительным. Под риск могут попасть те, кто часто получает небольшие суммы на карту. Это могут быть деньги, собранные на подарки, лечение или от продажи личных вещей. Также вопросы могут возникнуть при возврате долгов за совместные покупки или мероприятия. Конкретные суммы, считающиеся подозрительными, не названы. Ранее, в конце мая, уже было введено ограничение на переводы без открытия счета или с упрощенной идентификацией – максимальная сумма такого перевода составляет 100 тысяч рублей.

Источник: Росфинмониторинг

Эти новые меры призваны бороться с дропперами – людьми, которые предоставляют свои банковские данные мошенникам. Однако обычных граждан это коснется минимально. Основная цель новых правил – усилить борьбу с мошенничеством, отмыванием денег и кражей средств. Эксперты считают, что эти шаги являются частью более широкой стратегии по контролю за денежными потоками, используемыми в преступных схемах, в том числе с использованием карт, оформленных на подставных лиц.

Эксперты не ожидают массовых блокировок, и новые правила не должны сильно повлиять на повседневное использование карт обычными людьми. Переводы между близкими родственниками и друзьями не попадают под ограничения. Вопросы могут возникнуть к частым небольшим поступлениям от людей, с которыми раньше не было никаких финансовых операций. Чтобы снизить риск временной блокировки счета, лучше не принимать деньги от незнакомых людей. Если планируются необычные операции, стоит заранее сообщить банку и объяснить, зачем они нужны. При крупных покупках важно сохранять все подтверждающие документы и договоры. Усиление контроля за переводами и борьба с мошенничеством – это мировая практика.

В будущем, возможно, контроль за переводами между людьми станет еще строже, банки и налоговые органы будут активнее обмениваться информацией, а также появятся удобные сервисы для легальной работы фрилансеров. Введение налога на переводы, о котором ранее говорили, пока не планируется, так как это может навредить экономике, увеличить теневой оборот и снизить доверие людей к банкам.