Новая схема мошенников: переводят деньги на карту, а потом угрожают обвинениями в терроризме

Злоумышленники начали применять новую тактику обмана российских граждан, заключающуюся в несанкционированном перечислении средств на их банковские счета. Об этом сообщает издание Ura.ru. По данным Управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий России, преступники отправляют деньги на случайные банковские карты, а затем требуют их возврата, угрожая обвинениями в пособничестве терроризму. Подобные переводы обманывают многих людей.

В публикации, размещенной в telegram-канале "Вестник Киберполиции России", подробно объясняются возможные сценарии использования таких махинаций:

"Злоумышленники могут использовать подобные переводы, чтобы добавить еще одно звено в цепь обналичивания средств или после получения обратного перевода начать запугивать гражданина под предлогом финансирования террористических организаций", - говорится в сообщении.

Представители ведомства подчеркивают, что любое денежное поступление от неизвестного отправителя требует обязательной проверки. Это можно сделать, воспользовавшись мобильным приложением банка или его официальным интернет-сайтом. Такая предосторожность крайне важна, поскольку мошенники часто распространяют поддельные извещения о зачислении средств. Кроме того, как только будет обнаружено, что деньги перевели, следует незамедлительно сообщить об этом в банк - по телефону горячей линии, через чат в мобильном приложении или лично посетив отделение. Сотрудники банка зафиксируют обращение и проведут необходимую проверку происхождения транзакции.

Министерство внутренних дел предостерегает граждан от использования полученных средств:

"Не используйте поступившие средства. Даже если сумма небольшая, ее расходование может быть признано неосновательным обогащением, что влечет обязанность вернуть деньги и возможные судебные издержки", - объяснили в МВД.

Представители правоохранительных структур рекомендуют при получении сомнительных денежных переводов использовать официальные банковские инструменты для их возврата. Например, в мобильных приложениях банков часто присутствует функция "возврат ошибочного перевода". Крайне важно также сохранять всю переписку и записи телефонных разговоров, касающихся такого перевода, поскольку эти сведения могут оказаться ключевыми в дальнейшем расследовании, как схема действует.

Ранее Министерство внутренних дел уже информировало о росте числа мошеннических действий, связанных с мобильными приложениями, криптовалютой и фальшивыми онлайн-сервисами. В частности, мошенники предлагали гражданам приобрести транспортные средства из-за рубежа по заниженной стоимости, требуя оплату в криптовалюте и предоставление персональной информации. В этой связи правоохранительные органы регулярно напоминают гражданам о необходимости проявлять бдительность при получении любых подозрительных денежных переводов или заманчивых предложений в интернете, когда мошенники звонят или пишут.

Как сообщалось ранее, мошенники активно разрабатывали новые схемы обмана, включая тактику перевода денег на чужие счета. Сценарий часто начинался с получения жертвой небольшой суммы от незнакомца, за которым следовал звонок от злоумышленников, заявляющих об ошибочном переводе и просящих вернуть средства. Позднее эта схема усложнилась: после того, как жертва передаст деньги, злоумышленники начинали угрожать обвинениями в перечислении средств запрещенным организациям или даже вражеским государствам. Злоумышленники представлялись сотрудниками Следственного комитета или Центрального банка и требовали дополнительные платежи для «урегулирования» ситуации и избежания уголовной ответственности. Правоохранительные органы и эксперты постоянно предупреждают о необходимости проверять все поступления через официальные каналы банка и не поддаваться давлению.