Банки блокируют карты за неправильные комментарии к переводам

Платежи без риска и недоразумений

Банки могут заблокировать перевод, если получатель занимается бизнесом, а отправитель не указал назначение платежа. Это нужно, чтобы у получателя не было проблем с налогами. Если вы возвращаете долг или платите алименты, обязательно укажите это в комментарии – так у вас будет доказательство оплаты. Когда дарите подарки, тоже лучше написать об этом, чтобы получатель не подумал, что это ошибка.

Банки проверяют все операции по закону 115-ФЗ, который борется с отмыванием денег. Они используют специальные программы, которые ищут запрещенные слова.

Даже шутки, например, за оружие или на лапу, могут привести к блокировке, сообщает источник.

Автоматические системы банка ищут стоп-слова, связанные с наркотиками (трава, закладка, таблетки), криминалом (взятка, обнал, откат), азартными играми и криптовалютой (ставки, биткоин, букмекер). Были случаи, когда платежи блокировали из-за несоответствия данных. Например, девушка перевела деньги мужу подруги, указав фамилию подруги, и платеж остановили. Или мужчина написал за ремонт, но получателем был обычный человек, и его карту заблокировали для проверки.

Чтобы избежать проблем, при переводах между своими картами можно ничего не писать или указать личные средства. Если возвращаете долг или платите алименты, пишите Возврат долга за июнь или Алименты на ребенка. За услуги указывайте Ремонт по договору №123 от 01.06.2025, а за аренду – Оплата за квартиру, июнь 2025, договор №456. Важно не указывать ФИО получателя, если они не совпадают с данными карты. Если карту заблокировали, позвоните в банк, объясните цель перевода, покажите подтверждающие документы, например, чек или переписку, а если нужно, посетите отделение. Главное правило – пишите нейтрально и понятно. Если сомневаетесь, лучше оставьте поле пустым.