До 1 декабря: россиянам грозят штрафы за неуплату налогов на квартиры, машины и участки

Владельцам недвижимости, транспортных средств и земельных участков необходимо уплатить соответствующие налоги до 1 декабря текущего года. Федеральная налоговая служба информирует всех собственников о размере начисленной суммы. Сообщается на KP.RU:Комсомольская правда.Существует три основных категории имущественных налогов: на недвижимое имущество, на земельные участки и на транспортные средства. Размер платежа напрямую зависит от стоимости или характеристик объекта налогообложения.Для большинства граждан Российской Федерации налог на жилую недвижимость рассчитывается как 0,1% от ее кадастровой стоимости, которую определяет Росреестр. Однако ставки могут варьироваться в зависимости от региона. Кадастровая стоимость недвижимости пересматривается каждые 3-5 лет, что может приводить к увеличению налоговой суммы. При этом рост налога ограничен: если сумма увеличилась более чем на 10% по сравнению с предыдущим годом, то к оплате будет начислено не более 10% от прошлогоднего платежа. За часть площади предусмотрен налоговый вычет: для владельцев квартир он составляет 20 квадратных метров, а для домов - 50 квадратных метров.Например, если квартира площадью 50 квадратных метров оценена в 10 миллионов рублей, и применить налоговый вычет в 20 квадратных метров, то налог будет рассчитан только на 30 квадратных метров, что составляет 60% от кадастровой стоимости. Таким образом, расчет будет выглядеть как: 10 000 000 рублей х 0,6 х 0,1% = 6000 рублей.Земельный налог установлен на уровне 0,3% от кадастровой стоимости участка. Это правило действует для земель, предназначенных под загородные дома, дачи и сельскохозяйственное использование. Как для налога на недвижимость, так и для земельного налога учитываются дополнительные факторы. Во-первых, это доля владения, если собственность разделена между несколькими лицами. Во-вторых, срок владения: если право собственности оформлено не с начала текущего года, применяется понижающий коэффициент.Пример расчета для участка стоимостью 800 тысяч рублей, принадлежащего двум собственникам (мужу и жене) в равных долях, которые владеют им с конца марта: 800 000 рублей х 0,3% (ставка) х 0,5 (доля каждого) х 0,75 (9 месяцев из 12) = 900 рублей. Эту сумму должен будет заплатить каждый из двух владельцев.

"Заплачу налоги, и уйдут тревоги.", - говорит Евгения Гусева.

Особенность транспортного налога заключается в том, что его размер определяется не стоимостью транспортного средства (будь то автомобиль, мотоцикл, яхта, снегоход или самолет), а мощностью его двигателя. Чем выше количество лошадиных сил, тем больше плата за каждую из них. Ставки устанавливаются регионами самостоятельно, однако для автомобилей мощностью свыше 250 лошадиных сил по всей стране действует единая ставка - 150 рублей за одну лошадиную силу. Также применяются повышающие и понижающие коэффициенты. Например, в некоторых регионах могут взимать больше за вторую или третью машину в собственности, а также за дорогие импортные автомобили. Скидки могут предоставляться для транспортных средств, работающих на природном газе. В ряде регионов владельцы электромобилей полностью освобождены от уплаты транспортного налога. Кроме того, существует "налог на роскошь": если средняя стоимость автомобиля превышает 10 миллионов рублей, сумма налога умножается на три.Расчет для автомобиля мощностью 150 лошадиных сил, зарегистрированного в Москве, где стоимость одной "лошадки" для машин данной категории составляет 35 рублей: 150 х 35 рублей = 5250 рублей.

Важно. Дмитрий Полухин.

Чтобы узнать начисленную сумму, налоговая служба с начала осени рассылает уведомления тремя способами: через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС (nalog.gov.ru), в личный кабинет на портале "Госуслуги" или заказным письмом по обычной почте. Если у вас есть электронный личный кабинет, бумажное письмо не присылают. Оплатить налог можно непосредственно через "Госуслуги" или портал ФНС, используя банковскую карту или Систему быстрых платежей. Для квитанций, полученных по почте, оплата возможна по QR-коду через мобильное приложение банка или в любом отделении банка.В случае обнаружения ошибки в начислении, можно обратиться в ближайшую налоговую инспекцию или отправить электронное письмо через личный кабинет налогоплательщика. ФНС оперативно исправит неточность или предоставит разъяснения по расчету.Просрочка платежа после 1 декабря 2025 года влечет начисление пени: 1/300 ключевой ставки Центрального банка за каждый день просрочки, что в текущих условиях составляет примерно 20% годовых. При долге свыше 30 тысяч рублей могут ограничить выезд за границу. Налоговая служба имеет право взыскать задолженность с банковского счета гражданина в бессудебном порядке. О возникновении задолженности налогоплательщика уведомляют заранее, направляя требование в личный кабинет на сайте ФНС (nalog.gov.ru), на портал "Госуслуги" или заказным письмом. В уведомлении указывается сумма долга и срок его погашения. Если долг не погашен в срок, приходит решение о взыскании, после чего деньги списываются со счета. Списание происходит автоматически, если не оспорить начисление. В случае уверенности в ошибке начисления, можно подать заявление о перерасчете в ФНС через личный кабинет, по почте или лично, соблюдая установленные сроки. Тогда для взыскания долга налоговым органам потребуется обратиться в суд. ФНС считает внесудебное взыскание выгодным для неплательщиков, поскольку оно избавляет от необходимости уплаты госпошлины, которая взимается при судебном решении.Существуют различные категории граждан, имеющих право на льготы. К ним относятся пенсионеры, Герои СССР и РФ, участники Великой Отечественной войны, инвалиды I и II групп, "чернобыльцы", семьи военнослужащих, погибших при исполнении служебных обязанностей. Эти лица освобождаются от уплаты налога за один объект каждого типа недвижимости (например, одну квартиру, одну дачу и один гараж). Если у человека две квартиры, он может выбрать, за какую из них платить налог. Льготы по земельному налогу предоставляются ветеранам боевых действий, многодетным родителям, пенсионерам и лицам предпенсионного возраста (за пять лет до выхода на пенсию). Налоговая база для них уменьшается на 6 соток. Например, если льготник владеет 10 сотками земли, налог будет начислен только за 4 сотки. Для транспортного налога льготы устанавливаются каждым регионом. В Москве, например, 17 категорий физических лиц, включая многодетных родителей, освобождены от его уплаты за одно транспортное средство мощностью не более 200 лошадиных сил. Все необходимые данные о льготниках имеются у ФНС и учитываются при расчете налога.Помимо имущественных сборов, до 1 декабря также требуется уплатить налог на доходы, полученные по банковским вкладам за прошедший год. Сейчас на вкладах и накопительных счетах граждан России хранится около 45 триллионов рублей. По оценкам банковских специалистов, в 2024 году граждане заработали около 7 триллионов рублей только на процентах, а в текущем году ожидается 8-10 триллионов рублей. Частью этих доходов следует поделиться с государством. При этом существует необлагаемая налогом сумма, которая зависит от максимальной ключевой ставки Центробанка за предыдущий год. Если общая сумма процентов по вкладам за прошлый год составила менее 210 тысяч рублей, налог платить не нужно. Если же доход превысил 210 тысяч рублей, необходимо уплатить 13% от суммы превышения.Пример расчета: если за прошлый год по всем вкладам и накопительным счетам было получено 300 тысяч рублей, то после вычета необлагаемой суммы (210 тысяч рублей) остается 90 тысяч рублей. Налог будет взиматься именно с этой суммы: 90 000 рублей х 13% = 11 700 рублей.

Напомним, 5 октября 2025 года заместитель председателя комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Андрей Епишин предупреждал, что неуплата имущественных налогов и НДФЛ с процентов по вкладам к 1 декабря может повлечь за собой серьезные последствия. В частности, он пояснил, что со 2 декабря на сумму задолженности автоматически начнут начисляться пени в размере 1/300 ключевой ставки ЦБ за каждый день просрочки, а также возможно удержание части заработной платы или принудительное взыскание через суд.