Ваши переводы приведут к визиту в отделение банка: узнайте какие операции провоцируют срочную блокировку
Обычный перевод близкому человеку может закончиться визитом в банк и блокировкой всех счетов. Юрий Силаев из РТУ МИРЭА в беседе с журналистами пояснил, что автоматические системы финмониторинга анализируют каждый шаг пользователя. Любая нетипичная активность становится поводом для заморозки средств до выяснения обстоятельств.
Под пристальное наблюдение попадают транзакции, не соответствующие привычному профилю трат. Риски блокировки возрастают в следующих случаях:
Регулярные поступления от разных лиц, которые банк может принять за скрытый бизнес. Крупные переводы, нехарактерные для вашего среднего месячного оборота. Обмен безналичных средств на наличные через посредников. Использование сомнительных анонимных финансовых сервисов.Внимательно следите за тем, на что и кому отправляете деньги. Помните, что переводы от 15 тысяч рублей теперь под контролем: что изменится для каждого из нас в рамках борьбы с отмыванием средств. Особенно опасно переводить крупные суммы за покупку недвижимости или авто через обычные карты - для таких сделок необходимо оформлять официальный договор. Также остерегайтесь схем, где мошенники блокируют аккаунты россиян после получения денег за "доступное обучение" и лотереи.
При блокировке счета банк потребует доказательства легальности денег. Вам придется предоставить справки о доходах, договоры купли-продажи или иные подтверждающие документы. Игнорирование запросов кредитной организации приведет к полному ограничению доступа к финансам.
Как сообщалось ранее, финансовые организации усилили надзор за транзакциями через онлайн-площадки. В результате подобных проверок была внедрена процедура блокировки крупных покупок на маркетплейсах, при которой автоматизированный помощник требует от клиента подтвердить намерение совершить сделку. Эта мера стала частью комплексной стратегии защиты от кибермошенников, ставшей особенно актуальной с 12 ноября 2025 года после введения новых требований ЦБ по контролю переводов через СБП.