Студенты и безработные до 30 лет: как "дропперы" получают реальные сроки за чужие переводы
Легкие деньги с тяжелыми последствиями
В мире мошеннических схем термин "дроппер" обозначает не музыкальное явление и не разновидность компьютерного вируса. Так называют людей, которые фактически служат прикрытием для чужих преступных операций. Их банковские счета, личные документы или даже присутствие используются для осуществления махинаций с похищенными деньгами или незаконными товарами. Суть их роли заключается в том, что дроппер является подставным лицом, как пояснил экономист и доктор бизнес-администрирования Валерий Корнеев. Об этом сообщает издание Газета.Ру. Через такие карты могут проходить переводы, на имя дроппера могут оформлять несколько банковских счетов, которые затем передаются организаторам схемы. Часто дропперу поручают снять наличные и передать их инициаторам. Существует и "курьерская" версия, когда человек принимает посылку и отправляет ее дальше по цепочке.
Обычно в эту роль попадают молодые люди до тридцати лет - студенты или безработные, не имеющие судимостей и с чистой кредитной историей. У некоторых из них есть несколько банковских карт, они активно пользуются социальными сетями и легко откликаются на объявления о "легкой подработке". Одни соглашаются на это осознанно, привлеченные обещаниями быстрого заработка, другие оказываются втянуты в схему обманным путем, полагая, что выполняют разовое и безвредное поручение. В обычной жизни такой человек ничем не выделяется из толпы. Однако, как только он соглашается на сомнительное предложение, он становится ключевым участником преступной группы. В отличие от руководителей и организаторов этих схем, именно дропперы чаще всего первыми оказываются фигурантами уголовных дел.
Внутри преступных сообществ дропперов классифицируют по нескольким типам:
Обнальщики. Их основная задача - вывести полученные на карту средства в наличные и передать их следующему звену. Это наиболее распространенный вид дропперов, поэтому их чаще всего задерживают непосредственно при совершении преступления, часто с крупными суммами денег. Транзитники. Эти участники получают украденные средства на свои счета и сразу же перенаправляют их другому лицу. Таким образом создается сложная цепочка финансовых операций, которая затрудняет работу следователей и банковских служб. Заливщики. В их схеме действия происходят в обратном порядке: они получают физические деньги и "заливают" их на банковскую карту или счет, после чего передают средства организаторам. Почтовые дропперы. Данные исполнители занимаются пересылкой отправлений. Им передают посылки, содержимое которых может быть самым разным - от электроники, приобретенной с использованием украденных банковских карт, до запрещенных веществ.Отдельно выделяют также "разводных" дропперов - тех, кто до конца не осознает, что уже стал участником преступления. Чаще всего это люди, которых вовлекли под предлогом "разовой помощи" или "подработки", например, просьбой перевести деньги для "коллеги" или передать небольшую посылку "знакомому".
Явным признаком мошенничества является любое предложение работы, связанное со снятием денег, передачей банковских карт или своих персональных данных. Вербовка чаще всего идет через соцсети и мессенджеры - там обещают легкий заработок курьером или помощником. Человеку предлагают открыть несколько карт или принять перевод, не уточняя, что речь идет о краденых средствах. Но любая подобная “подработка” заканчивается одинаково - уголовным делом и реальным сроком, - предупредил экономист.Независимо от конкретной роли, основное назначение дроппера - это маскировка. Именно их руками действуют настоящие организаторы криминальных схем.
Почти каждая история вовлечения в роль дроппера начинается с желания получить легкие деньги. Интернет и мессенджеры наполнены "вакансиями", предлагающими работу курьером для переводов, помощь с обналичиванием, или "зарплату за пару часов в день". Иногда обещания еще более заманчивы: оформление карт, оплата билетов и гостиниц - достаточно лишь предоставить паспорт. Для студентов или безработных такие условия могут показаться невероятной удачей, однако на самом деле это прямой путь в следственный изолятор.
Стать дроппером можно и непреднамеренно. Например:
на вашу карту "случайно" переводят крупную сумму и просят вернуть часть, обещая оставить небольшое вознаграждение за хлопоты; у банкомата незнакомец предлагает вывести деньги через ваш счет, ссылаясь на то, что "забыл свою карту"; вы откликаетесь на объявление о вакансии, связанной с переводами или курьерскими поручениями, не зная, что речь идет об украденных средствах.В каждом из этих случаев человек думает, что оказывает помощь, но фактически становится звеном в преступной цепочке. Самое опасное заключается в том, что дроппер часто уверен в своей невиновности, считая себя лишь исполнителем. Однако Уголовный кодекс смотрит на это иначе: незнание деталей преступной схемы не освобождает от ответственности. В зависимости от своей роли и обстоятельств, дроппер может быть привлечен к ответственности по различным статьям УК РФ:
статья 187 - за незаконный оборот платежных средств (включая банковские карты, реквизиты, электронные кошельки); статья 172.1 - за незаконные банковские операции, если через счет проходят сомнительные переводы; статьи 174 и 174.1 - за легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем; статья 159 - за мошенничество, если дроппер действовал в сговоре с организаторами; статья 210 - за участие в организованном преступном сообществе.Наказание за обналичивание преступных денег постоянно ужесточается. Летом 2025 года вступил в силу новый закон (Федеральный закон от 24.06.2025 № 176-ФЗ), увеличивший ответственность для дропперов. Теперь им грозит:
до трех лет лишения свободы и штраф от 100 до 300 тысяч рублей - за добровольную передачу данных своего банковского счета; до трех лет лишения свободы и штраф от 100 до 300 тысяч рублей - за проведение операций по указанию третьих лиц; до шести лет лишения свободы и штраф от 300 тысяч до 1 миллиона рублей (с возможным дополнительным штрафом до 500 тысяч рублей) - за торговлю чужими банковскими реквизитами.После принятия данного закона до двух миллионов человек могут стать фигурантами уголовных дел. Какое именно наказание будет применено к дропперу, определяет суд. Но даже за "небольшую помощь", например, снятие чужих денег в банкомате, штраф может составить не менее 100 тысяч рублей. Существуют и другие прецеденты: в июне 2025 года суд в Чите обязал дроппера вернуть пенсионеру 400 тысяч рублей, которые мошенники перевели через его счет. Формально этот человек был лишь "посредником", но именно на него легла полная юридическая ответственность.
Банк России также активно включился в борьбу с дропперами. 3 июня 2025 года им были выпущены методические рекомендации № 7-МР. Регулятор советует банкам тщательнее отслеживать переводы между картами физических лиц и корпоративными счетами "технических" компаний, внедрять системы онлайн-мониторинга операций и оперативно блокировать подозрительные транзакции. Особое внимание уделяется проверке связей клиентов с контрагентами, которые ранее уже были замечены в подобных схемах.
Главная трудность в распознавании дропперских схем состоит в том, что они маскируются под обычные предложения о подработке. Поэтому крайне важно уметь отличать опасные "вакансии" от легальной работы. Первый тревожный сигнал - это неопределенные обязанности. Если в объявлении указано "помогать с переводами" или "предоставлять свой счет для приема платежей", следует немедленно насторожиться. Ни одна уважающая себя компания не будет строить свой бизнес на использовании чужих банковских карт и реквизитов.
Второй признак - подозрительная щедрость. Когда обещают 50-100 тысяч рублей за несколько часов "работы" и вдобавок готовы оплатить билеты, проживание и питание, это уже не предложение, а приманка. Настоящий рынок труда устроен иначе: там, где платят серьезные деньги, требуются опыт и определенные компетенции, а не просто наличие паспорта.
Третий момент - уклончивость в ответах. Если "работодатель" не объясняет, зачем ему нужен ваш счет, карта или документы, и ограничивается фразами типа "так удобнее" или "все законно, не переживай", это прямой сигнал остановиться. Чем меньше конкретики на начальном этапе, тем выше риск оказаться в тюрьме в итоге. Никто не будет выплачивать крупные суммы за работу, не требующую никаких навыков. Если вам настойчиво предлагают легкий заработок, не стоит верить - чаще всего это не удача, а ловушка, выбраться из которой без серьезных последствий практически невозможно. Чтобы не оказаться в роли дроппера, достаточно быть бдительным: проверять информацию о компаниях, читать отзывы, отказываться от сомнительных переводов и никогда не передавать свои документы или банковские карты посторонним. В противном случае вместо ожидаемой зарплаты можно получить уголовное дело.
Мошенники специально охотятся на студентов, безработных и тех, кто ищет быстрый доход. Им обещают легкие деньги, не требующие опыта и усилий. Но за этим скрывается только одно: ваши данные, ваши карты и ваши руки нужны для того, чтобы скрыть следы преступлений. А значит, именно вы окажетесь на скамье подсудимых первыми. Ни один честный работодатель не будет просить вас снимать деньги с чужих карт или передавать свои реквизиты, - заключил Валерий Корнеев.Как сообщалось ранее, 3 июня 2025 года Банк России выпустил методические рекомендации, направленные на усиление контроля за подозрительными банковскими операциями. Вслед за этим, летом 2025 года вступил в силу Федеральный закон № 176-ФЗ, ужесточающий ответственность за дропперство. Эти события привели к тому, что 24 июля 2025 года в Москве было возбуждено первое в России уголовное дело по факту дропперства. Фигурантом стала 52-летняя жительница, которая открыла счет индивидуального предпринимателя и использовала его для обналичивания средств неизвестного происхождения за вознаграждение. Теперь ей грозит до трех лет лишения свободы за участие в схеме.