Банкам предложили блокировать счета на пять дней при частичном совпадении данных
- 08:02 24 сентября
- Дмитрий Козлов
Банковские организации могут наделить дополнительным правом приостанавливать операции по счетам граждан в случае частичного совпадения персональных данных клиента с сведениями лиц, подлежащих блокировке активов, об этом сообщается на "Известиях".
При выявлении подобных соответствий доступ к счету будет ограничен на период до пяти рабочих дней. По состоянию на 1 февраля 2026 года в базе Росфинмониторинга числилось свыше 800 человек, чьи личные данные имеют несколько вариаций написания.
Вероятно, после вступления инициативы в силу объем блокировок увеличится на 20%, - говорит президент Ассоциации экспортеров и импортеров и управляющий партнер компании "Лекс Альянс" Артур Леер.
Похожего мнения придерживается управляющий партнер агентства "ВМТ Консалт" Екатерина Косарева. Она уточнила, что банковские системы противодействия отмыванию доходов в подавляющем большинстве случаев ошибочно идентифицируют клиентов из-за опоры на сухие формальные критерии. По ее оценке, проблема затронет в основном граждан с популярными сочетаниями фамилий и имен.
При этом полные тезки встречаются реже чем в 1% ситуаций, - говорит финансовый советник и создатель Rodin.Capital Алексей Родин.
Тем не менее требуется совершенствование алгоритмов, чтобы они мгновенно проверяли вероятные взаимосвязи между людьми, - говорит финансовый эксперт Алексей Кричевский.
Специалисты подчеркнули необходимость разработки упрощенного и доступного механизма для оперативного аннулирования таких ограничений.
Напомним, 28 июля 2026 года стало известно, что Евросоюз готовит санкции против более чем 1,6 тысячи связанных с Россией организаций. Этот список должен стать самым масштабным за всю историю европейских ограничительных мер. Планируется, что в черные списки включат предприятия оборонной сферы, ранее не попадавшие под действие рестрикций.