Банки требуют справку о доходах при внесении от пяти миллионов наличными
- 10:04 11 июня
- Дмитрий Козлов
С мая Центральный банк ввел для банков новые требования по более тщательному мониторингу операций с наличными, разрешив им требовать у клиентов доказательства источников происхождения денег при пополнении счетов на значительные суммы, сообщается на "РИА Новости".
"Во-первых, это регулярное внесение крупных сумм наличных на счет с последующими переводами третьим лицам, особенно за рубеж. Кроме того, к подозрительным отнесены множественные небольшие взносы наличных. Третье - переводы наличных без открытия счета в адрес юридических лиц", - говорит юрист Александр Хаминский.
Контролю подлежат случаи, при которых клиент кладет на счет более пяти миллионов рублей за месяц, при этом наличные составляют свыше 70% от всех операций, а в течение последующих десяти дней выводит за границу не менее 70% этих средств. Дополнительно будут проверять пользователей, делающих более десяти взносов по 100 тысяч рублей и выше с последующим оперативным переводом денег в иностранные юрисдикции. Также проверки затронут денежные переводы юрлицам без открытия счета, если их месячный объем достигает пяти миллионов рублей. Хаминский пояснил, что данные правила не затронут тех, кто заранее предоставил банку сведения о своих источниках дохода, уровне благосостояния и репутации.
Напомним, 1 мая 2026 года сообщалось, что в марте объём наличных вырос на 301 млрд рублей, достигнув 19,48 трлн рублей. Годовой темп роста наличных тогда стал максимальным с 2024 года, поскольку россияне снимали со счетов рекордные суммы. Эксперты связывали эту тенденцию с опасениями граждан по поводу надёжности безналичных расчётов и недоверием к банковской системе.