Пожилой москвичке грозит 3 года тюрьмы за первое в России дело о дропперстве
Деньги под прицелом законов и страхов
В России впервые возбуждено уголовное дело по факту дропперства. Жительнице Москвы грозит до трех лет лишения свободы за открытие банковского счета и его использование для проведения сомнительных финансовых операций.
Официальные лица напоминают, что этим летом вступили в силу новые правила банковских переводов, которые теперь подвергаются более строгому контролю. Это связано с тем, что любой человек может быть вовлечен в преступные схемы. В обществе возникла обеспокоенность, некоторые считают, что даже небольшие переводы друзьям могут быть расценены как подозрительные. Однако ситуация не так критична, как кажется.
Женщина, в отношении которой возбуждено дело, описывается в некоторых источниках как "пожилая москвичка", "женщина, попавшая в трудную ситуацию" или "несчастная, пытавшаяся расплатиться с долгами". На самом деле ей 52 года, и она является трудоспособным человеком. Она искала работу, и ей предложили сомнительную схему, на которую она согласилась. Женщина открыла счет индивидуального предпринимателя и за вознаграждение позволяла обналичивать через него средства неизвестного происхождения. На ее карту успел поступить миллион рублей.
Дропперство - это всегда осознанные действия, обычно мотивированные желанием получить легкие деньги. Притвориться невиновным в такой ситуации сложно. Некоторые могут считать, что нет разницы, кто, кому и зачем переводит деньги, а оплата за такие операции - это своего рода повышенный кэшбэк. Однако это не так. Это та простота, которая хуже воровства.
Тем не менее, можно случайно оказаться вовлеченным в сомнительные схемы, особенно если человек не очень внимателен к своим тратам. По данным Центрального банка, в 2024 году около 10 миллионов человек совершали переводы на дропперские карты. Это могли быть игроки онлайн-казино, покупатели криптовалюты или курсов у инфоцыган, а также те, кто оплачивал подписки на пиратских сайтах. За такие действия в тюрьму не сажают, но могут возникнуть различные ограничения.
Банк может заблокировать подозрительную операцию, даже если это перевод давнему знакомому. Если таких переводов много, могут задать нетактичные вопросы. Это неприятно, но такие меры не являются излишними.
Как-то я переводила деньги родителям, живущим в другом городе. Не огромные, но и не на булавки - около пяти средних зарплат. Транзакцию приостановили. Я связалась с банком, мне объяснили, что перевод выглядит подозрительным, задали кучу вопросов: кому я отправляю деньги, зачем, помню ли я мамин день рождения.
А недавно был случай еще интереснее. Папа гостил у меня в Петербурге, а уезжая, решил закрыть вклад и перевести деньги на мой счет для последующей крупной покупки. Мы это все делали даже не онлайн. Пришли в банк лично. И что вы думаете? Депозит закрыли, а перевести деньги не получилось. Операционистки только руками разводили, ссылаясь на службу безопасности банка. Сказали, что решить вопрос можно только на следующий день. А на следующий день папу замучили вопросами: кем я ему прихожусь? помнит ли он, по какому адресу я сто тысяч лет назад проживала в Перми? а где сейчас живу, точно знает? Два часа на все ушло.
Конечно, это вызывает раздражение, когда тебя подозревают в мошенничестве, а близких людей допрашивают. Но с другой стороны, миллионы людей становятся жертвами мошенников и теряют огромные суммы. В таких случаях лучше перестраховаться, усложнить некоторые процедуры и ввести обязательные протоколы. Движение денег должно строго регулироваться.
В России до сих пор возможны анонимные переводы и существуют анонимные банковские карты, что вызывает вопросы. С июня введены ограничения на переводы без открытия счета с упрощенной идентификацией: теперь нельзя переводить более ста тысяч рублей. Некоторые возмущены этим, но открыть счет не составляет проблемы.
Как пишут на сайте Газета.Ру, теперь и налоговая служба будет более тщательно отслеживать переводы, особенно регулярные. Ранее, возможно, на это смотрели сквозь пальцы. Сообщается, что за постоянные поступления неясного характера могут заблокировать счет. Если это переводы между близкими родственниками, то характер поступлений ясен. Если между друзьями, то такие переводы обычно невелики и нерегулярны. Если же человек получает оплату за работу, но не оформил самозанятость, то он сам виноват. Он не хочет платить 4% налога, но ждет сочувствия. Человеку, который платит НДФЛ, отчисляет в СФР и ФОМС, его не жалко.
Приводятся примеры, когда счет могут заморозить, если люди совершают крупные покупки посредством перевода с карты на карту. Но непонятно, зачем так делать, если можно провести платеж через кассу.
Конечно, возможны побочные эффекты. Система работает грубо, и попадания мимо цели неизбежны. Люди рассказывают, что им блокируют карты за переводы самим себе, но потом разбираются и восстанавливают доступ. Это занимает время и неудобно. Возникает вопрос, почему люди должны это терпеть, если мошенники все равно найдут лазейки, а уклоняющиеся от уплаты налогов могут вернуться к расчетам наличными. Все это так, но сбой возможен в любой системе, и ничего совершенного в мире нет.
Многие достижения цивилизации уязвимы. Люди помнят об этом и стараются подстраховаться. Поэтому у большинства россиян не менее двух карт, и многие до сих пор не отказываются от наличных. И это правильно. С мошенниками все равно нужно бороться, даже если это кажется бессмысленным, потому что они всегда на шаг впереди. И чересчур беспечных граждан нужно учить правилам безопасности и финансовой ответственности. Это тоже естественно.
Ранее мы писали, что в апреле 2025 года МВД России предупреждало о рисках мошенничества в игровых сообществах, связанных с фишинговыми ссылками. Накануне заместитель председателя Совета по развитию цифровой экономики при Совете Федерации Артем Шейкин предупреждал россиян о новой схеме мошенничества под видом смены кода домофона.
Все началось с того, что с января 2025 года мошенники обманули россиян на сумму около 1 миллиона рублей, предлагая им работу «модераторами контента» на платформе OnlyFans. 24 июля 2025 года в Москве было возбуждено первое уголовное дело о дропперстве.