Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные переводы на карты

Новые правила перевода денег создают дополнительные меры безопасности для пользователей

Росфинмониторинг теперь может остановить перевод денег на карту, если посчитает его подозрительным. Это часть новых правил, которые начали действовать в России с 1 июня 2025 года.

Эти правила нужны, чтобы бороться с мошенниками и отмыванием денег, полученных незаконно. Об этом рассказала финансовый аналитик Эряния Бочкина агентству Прайм. Если у Росфинмониторинга появятся сомнения в честности перевода, его могут временно заморозить.

Точной суммы, которая может привести к блокировке, нет. Под подозрение могут попасть частые маленькие переводы, особенно если они приходят от незнакомых людей. Также внимание привлекут крупные переводы без документов, которые объясняют их происхождение, и другие необычные операции.

Если ваш перевод заблокировали, нужно пойти в банк. Там надо будет объяснить, откуда у вас деньги и зачем вы их переводите.

Чтобы не попасть в такую ситуацию, лучше не участвовать в сомнительных схемах. Не берите деньги от незнакомых людей, если не понимаете, за что они. Всегда указывайте, для чего вы переводите или получаете деньги. Следите за тем, как часто и сколько денег вы переводите. Если вдруг вы начнете переводить намного больше денег, чем обычно, это может вызвать вопросы.

Раньше в Госдуме уже объясняли, что эти новые правила не касаются обычных переводов между людьми, например, когда бабушка переводит деньги внучке или родители собирают деньги на детский праздник.